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投资管理-相比传统100万元的私募投资门槛

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携号转网新规施行

備受關注的首批十家管理人包括了淡水泉、重陽投資、朱雀投資、中歐瑞博、拾貝投資、中泰證券資管等頭部管理人。

不再需要100萬,佔據銀行理財市場第二大份額的招商銀行近日推出了私募定投服務,將私募基金與定投方式結合,而引發市場關注的則是,招行將私募基金定投的認購起點降至40萬。

以招商銀行APP為例,想在「私享專區」看到上述產品信息,需要完成一個私募產品風險評估。

  携手十家头部管理人

2、最近1年末凈資產不低於1000萬元的法人單位。

3、金融管理部門視為合格投資者的其他情形。

後續招行也會在繼續篩選優秀管理人,豐富定投管理人的選擇。

  同时,依托后台系统支持,招商银行会对合格投资者资格进行严格把关,遵循风险匹配原则,智能化监测和支撑产品后续定投流程,确保客户的风险承受能力与产品相匹配。

在管理人選擇上,招行稱綜合考量管理人過往業績、風險回撤控制、投資風格穩定性等要素,甄選出長期業績穩健優異、風格穩定不易漂移、精選個股並具有較強超額收益的頭部管理人。即管理人具有穩定的投資風格,不因市場環境的變化隨意追隨趨勢,改変投資策略。同時,他們重視基本面選股而非短期擇時。

原標題:打破百萬門檻的招行私募定投怎麼玩:40萬認購后1萬起定投

私募基金因其管理人特殊性、發售對象的特定要求、交易流程相對公募較為複雜等諸多因素,投資者參与私募基金的門檻較高。疊加較為明顯的業績波動,「追漲殺跌」的心態也難以讓部分投資者分享長期投資所帶來的回報。

相比傳統100萬元的私募投資門檻,定投模式降低了投資者的參与門檻,也為投資者進行分散投資提供了更多管理人的選擇。

上述私募產品的合格投資者要具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單隻資產管理產品不低於一定金額且符合下列三個條件:

1、具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產不低於300萬元,家庭金融資產不低於500萬元,或者近3年本人年均收入不低於40萬元。

合格投資者門檻並未放鬆40萬元起投,並不意味着有40萬元就能買。起投門檻降低,但合格投資者的門檻並未放鬆。

  据了解,招行首批推出的私募基金定投产品均为混合类产品,门槛设计上初始购买起点均为40万元,后续1万元起即可定投追加,产品风险评级为R5级高风险。

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